Contactgegevens

Bezoekadres:
Kerklaan 30 / BL-005
(geen post!)
Postcode:
9751 NN Haren (Gn)
Tel.:
+31 (0)6 – 46 07 22 77
Postadres:
Postbus 69
Postcode:
9750 AB Haren (Gn)

Nalatenschappen, erfrecht en erfbelasting

Welkom op onze webpagina over nalatenschappen, erfrecht en erfbelasting. Hier leest u alles over hoe JADE Juristen u kan helpen wanneer u te maken krijgt met een overlijden of erfenis.

Notariële Diensten

De oprichter van JADE juristen is kandidaat-notaris geweest en is die notariële praktijk sindsdien altijd blijven uitoefenen, buiten het notariaat. Voor veel notariële advisering en begeleiding is een notaris ook niet nodig. Alleen wanneer dat nodig is, heeft JADE juristen een goede samenwerking met diverse notariskantoren.  

Onze notariële diensten is een afzonderlijk specialisme binnen onze juridische praktijk. Wij kunnen u adviseren op het terrein van huwelijkse voorwaarden, testamenten en het afwikkelen van nalatenschappen inclusief de aangifte erfbelasting. Maar ook begeleiden we schenkingen, leggen deze vast en verzorgen de aangifte voor u en adviseren we bij het fiscaal vriendelijk overhevelen van uw vermogen binnen de familie. 

En zo nemen wij met onze werkwijze al uw wensen en omstandigheden mee zodat u altijd het juiste advies of uitkomst van ons krijgt waar u verder mee kunt. Dat is waar wij voor staan. Daar zetten wij ons voor in.

Ook op dit terrein kunnen wij u helpen en adviseren. U kunt daarbij denken aan:  

  • Afwikkeling nalatenschap 
  • Opstellen aangifte erbelasting
  • Beoordelen en advisering testamenten
  • Overige erfrechtelijke kwesties
  • Opstellen schenkingsakten en -aangiften
  • Bedrijfs Opvolgings Regeling(BOR) bij overdracht onderneming
  • Estate planning (overdracht van familievermogen)
  • Advisering samenlevingsovereenkomst
  • Advisering huwelijksse voorwaarden (en de verrekening van verekenbedingen daarin)
  • Advisering partnerschapsvoorwaarden
  • Nieuw huwelijksgoederenrecht vanaf 1 juli 2017 of1 januari 2018

Neem contact op voor een vrijblijvend gesprek of informatie.

Afwikkeling nalatenschappen, erfrecht en erfbelasting

Een belangrijke discipline binnen onze juridische dienstverlening is het afwikkelen van nalatenschappen en het verzorgen van de aangifte erfbelasting. We hebben een gedegen kennis van het erfrecht en de Successiewet, opgedaan via de universitaire opleiding notarieel recht en 20 jaar ervaring als notarieel jurist (notariaat en grote accountantsorganisatie). 

Het erfrecht, nalatenschappen en de aangifte erfbelasting is een bijzonder specialisme. Ingewikkeld ook. En vroeg of laat krijgen we er allemaal mee te maken. 

Uiteraard en in de eerste plaats zult u als nabestaanden de begrafenis of crematie van de overledene moeten regelen; dat doet u doorgaans met de begrafenisondernemer. Maar daarna staat u als nabestaanden er alleen voor en zult u nog een heleboel administratieve en financi"ele  zaken moeten gaan regelen in een moeilijke periode.

Met deze punten gaat u in elk geval te maken krijgen: 

  • het wettelijk erfrecht (dit is het erfrecht zoals dit in ons burgerlijk wetboek staat over nalatenschappen en vererving);
  • is er een testament (wat is het laatst opgestelde testament?), wat staat er in?
  • bij huwelijkse voorwaarden: wat staat er in; wat is de invloed op uw erfenis?
  • het maken van een overzicht van alle bezittingen en schulden per overlijdensdatum;
  • het vaststellen of de nalatenschap per saldo positief of negatief is;
  • de waardering van de goederen uit de nalatenschap;
  • het opvragen saldo van bankrekeningen en waarde van beleggingen;
  • het aanpassen tenaamstelling van bankrekening(en);
  • wat gebeurd er met uw eventuele pensioenuitkering of AOW-uitkering?;
  • komen er uitkeringen vrij uit levensverzekeringen (kapitaalverzekering of lijfrente)?;
  • het vaststellen welk deel van de voor levensverzekeringen betaalde premies;
  • het aanpassen polis(sen) levensverzekering(en);
  • wel of niet aflossen van de hypotheekschuld?;
  • wel of geen partnerverklaring bij de levensverzekering i.v.m. de hypotheek;
  • de afgifte van eventuele legaten;
  • het opstellen van de aangifte erfbelasting;
  • de aangiften inkomstenbelasting voor de overledene (F-biljet) en langstlevende, maar ook voor de overige erfgenamen;
  • de invloed van schenkingen gedaan binnen 180 dagen voorafgaand aan het overlijden en welke zijn dat geweest;
  • wil of moet er een erfgenaam een beroep doen op zijn legitieme portie (het erfdeel waarvoor een (klein)kind niet onterft kan worden;
  • welke rente spreken de erfgenamen af over de overbedelingsvordering op de langstlevende ouder;

Al deze onderwerpen treft u ook meer gestructureerd aan in ons gegevensformulier nalatenschap. Dit formulier kunt u zelf gebruiken voor een inventarisatie van de nalatenschap voor wat er allemaal geregeld moet worden. Zelf gebruiken wij dit formulier ook als basis om de nalatenschap voor u af te wikkelen, de aangifte erfbelasting te verzorgen en u verder te adviseren.

Volledige ontzorging van u

U begrijpt het, er komt veel op u af als nabestaanden. En dat in een periode dat u in rouw bent en uw hoofd er bepaald niet naar staat. Toch zult u erg veel zaken moeten gaan regelen en beslissingen nemen, soms al snel; de eerste al binnen 3 maanden na het overlijden. Daarbij is het erfrecht erg ingewikkeld en zijn de financiële belangen groot.  

Daarom bieden wij een speciale nalatenschapsservice waarmee u als nabestaande volledig wordt ontzorgd in de financiële en administratieve nasleep na het overlijden van een dierbare. Een verkeerde beslissing kan tenslotte verstrekkende gevolgen hebben en u veel geld kosten of juist besparen. Weet u dan de juiste beslissingen te nemen?

Wij zorgen ervoor dat u inzicht en overzicht krijgt en houdt op welke financiële belangen er in uw situatie spelen, zodat u altijd de juiste keuzes kunt maken.

Onze nalatenschapsservice biedt u de volgende voordelen:

  • Volledig inzicht krijgen in - en overzicht houden op uw financiën en administratie na het overlijden;
  • Geen zorgen dat u belangrijke zaken vergeet of over het hoofd ziet;
  • Alles wordt voor u geregeld, zoals met de notaris, SVB, Belastingdienst; zorginstelling, banken, verzekeraars, hypotheekverstrekker, e.d.;
  • Kinderen of familieleden worden niet belast met alles te regelen, en daarme een stuk minder kans op spanningen of geruzie in de familie;
  • Geen afhankelijkheid van kinderen of familie;
  • Besparen van erfbelasting waar dat kan; 
  • Advies voor aanpassen testament en vermogensplanning;
  • Geen stress, maar juist rust en overzicht.

Maar het kan zijn dat u niet alles nodig heeft wat wij u kunnen bieden. Misschien omdat u een deel zelf wilt doen, of omdat er geen aangifte erfbelasting nodig is wanneer iedereen erft binnen de vrijgestelde bedragen, of uw situatie leent zich er gewoonweg niet voor.

Wij hebben daarom onze diensten voor u in een drietal ontzorgingspakketten opgedeeld. Afhankelijk van wat u wenst, op u van toepassing is of nodig heeft kunt u kiezen uit de onderstaande drie ontzorgingspakketten (zie fotokader hieronder).

Geld besparen door tijdig inschakelen JADE Juristen

Door u bij te laten staan door ons voorkomt u dat u te veel betaalt aan erfbelasting, inkomstenbelasting of overdrachtsbelasting. Bijvoorbeeld met betrekking tot de hypotheekschuld of uitkering van levensverzekering is dit een aandachtspunt. Wanneer de hypotheekverstrekker of verzekeraar door het overlijden overgaat tot aflossen respectievelijk uitkeren, dan is het erg belangrijk om daar tijdig bij te zijn.

Wanneer de hypotheekschuld niet op de juiste wijze wordt afgelost of de uitkering niet op de juiste manier wordt gedaan kost u dit mogelijk te veel erfbelasting.

Wacht u daarom niet te lang met het inschakelen van ons, want JADE juristen zorgt u ervoor dat u veel werk uit handen wordt genomen en u op tijd de juiste beslissingen neemt. Wij regelen verder alles voor u. Het is dan ook belangrijk dat u ons zo snel mogelijk inschakelt, omdat de wet u slechts 3 maanden de tijd geeft na het overlijden om belangrijke financieel-fiscale  beslissingen te nemen.

Uw adviseur

mr. Henk
(K.H.)
Leeuwerke

Erfrechtelijk woordenboek

Wanneer u iets opzoekt over het erfrecht, websites hierover bezoekt of met een notaris of andere professional over dit onderwerp spreekt, wordt u vaak geconfronteerd met allerlei erfrechtelijke termen. Dit erfrecht jargon maakt het er vaak niet duidelijker op en dat terwijl de regels uit het erfrecht al moeilijk genoeg zijn. Om het voor u allemaal wat toegankelijker te maken hebben wij hieronder voor u een aantal veel gebruikte termen uit het erfrecht-jargon opgesomd en uitgelegd wat zij betekenen.

Ontzorgingspakketten

Ontzorgingspakket 1

  • Bespreken van uw situatie
  • Inventarisatie van uw administratie
  • Alles wordt geregeld met instanties
  • Contact met notaris, indien nodig
  • Overzichtsrapport wat is geregeld
  • Vanaf € 195,- inclusief btw

Ontzorgingspakket 2

  • Berekeningen voor besparing Erfbelasting
  • Opstellen en indienen aangifte Erfbelasting en F-biljet Inkomstenbelasting
  • Communicatie met de Belastingdienst
  • Overzichtsrapport van uw bezittingen en schulden
  • Vanaf € 545,- inclusief btw

Ontzorgingspakket 3

  • Advies (nieuw) testament langstlevende
  • Aangiften Inkomsten belasting erfgenamen
  • Opstellen rekening & verantwoording (bij executeur)
  • Advies verdere vermogensplanning voor belastingbesparing
  • Vanaf € 495,- inclusief btw
Wij maken gebruik van cookies
Op www.jadejuristen.nl gebruiken wij cookies en andere technieken om jouw ervaring op onze website te verbeteren en om advertenties te tonen, ook met tracking cookies van derden die jouw internetgedrag volgen. Bekijk ons cookiebeleid. Als je doorklikt ga je akkoord met het plaatsen van de cookies en technieken.